Giao dịch CFD là gì? Hướng dẫn giao dịch CFD trading

Hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference – CFD) là một công cụ tài chính phái sinh, cho phép trader đầu cơ dựa trên giá của một tài sản. CFD Trading có phí giao dịch thấp cùng khả năng đầu tư trực tuyến ở bất cứ nơi đâu. Thế nhưng, nó khá trừu tượng và có nhiều yêu cầu kỹ thuật. Vì thế, rất nhiều trader chưa hiểu rõ thị trường CFD là gì, cách giao dịch và cách tính lợi nhuận CFD.Trong bài viết hôm nay, chúng tôi sẽ giải thích CFDs là gì, cách giao dịch CFD, lợi ích và rủi ro trong CFD trading, cách chọn phần mềm giao dịch cùng nhiều kiến thức khác.

CFD là gì? Contract for difference là gì?

CFD là viết tắt của Contract For Difference, nghĩa là Hợp đồng chênh lệch. Về cơ bản, CFD được thực hiện dựa trên sự chênh lệch giá của một tài sản tài chính giữa 2 thời điểm mở và đóng hợp đồng.

Để hiểu rõ hơn CFDs là gì cũng như cách giao dịch CFD, chúng ta hãy cùng nhìn lại cách đầu tư truyền thống. Nếu đầu tư vào một công ty, trước tiên trader cần mua cổ phiếu của công ty đó bằng giá cổ phiếu hiện tại. Tương tự, nếu đầu tư vàng hoặc dầu thô thì trader cần mua một thỏi vàng hoặc một thùng dầu. Sau đó chờ đến khi giá của chúng tăng lên và bán ra với mức giá cao hơn để ăn lợi nhuận từ sự chênh lệch này.

CFD trading cũng giống như vậy – trader mở lệnh giao dịch với mức giá hiện tại, sau đó chờ đến khi giá tài sản tăng hoặc giảm rồi ăn lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) dựa trên sự chênh lệch này.

Điểm khác biệt lớn nhất giữa CFD trading và đầu tư truyền thống là trader không cần sở hữu tài sản thực. CFDs phản ánh giá của tài sản cơ sở. Nhờ đó, thay vì phải mua tài sản thực, trader có thể dự đoán biến động giá trong tương lai và đầu tư dựa trên dự đoán này.

Sau khi đã hiểu CFD là gì, Contract for Difference là gì, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu cách thức hoạt động của CFD trading

Ưu điểm

• Được sử dụng đòn bẩy để tham gia giao dịch với mức vốn cao hơn nhiều so với số vốn thực tế.
• Khả năng thu lời cao hơn gấp nhiều lần so với số tiền bỏ ra.
• Khả năng vẫn kiếm được lợi nhuận trước những biến động tăng hoặc giảm của thị trường.
• Đa dạng sàn giao dịch hoặc nhà mối giới để lựa chọn thực hiện lệnh.
• Đa dạng các loại tài sản giao dịch như cổ phiếu, tiền điện tử, ngoại hối, hàng hóa, chỉ số,…
• Trong cùng 1 ngày, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch mua bán nhanh chóng thông qua hợp đồng CFD thay vì chờ đợi cổ phiếu mới như các cách thức giao dịch thông thường.
• Chỉ cần thanh toán các khoản thuế lãi vốn, không cần thanh toán thêm bất kỳ các loại thuế khác.
• Có thể giao dịch mua bán với hợp đồng chênh lệch ngay trong cùng 1 ngày thay vì chờ đợi 3 ngày cổ phiếu mới về như giao dịch thông thường.

Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm trên, giao dịch thông qua hợp đồng CFD cũng có một số rủi ro tiềm tàng:

• Mức tỷ lệ rủi ro cao tương ứng với tỷ lệ sinh lãi.
• Không thích hợp với những nhà đầu tư mới, chưa nhiều kinh nghiệm thực chiến.
• Phù hợp với những nhà đầu cơ, những nhà đầu tư lướt sóng.
• Bỏ ra nhiều thời gian để tìm hiểu thông tin, phân tích kỹ thuật và dự đoán tín hiệu, xu hướng từ thị trường để đưa ra quyết định chuẩn xác.

Cách thức hoạt động của CFD Trade

CFD trading cho phép trader kiếm lời trên cả thị trường tăng và thị trường giảm.

Để giao dịch trên thị trường CFDs, trader cần:

• Mở tài khoản giao dịch với một CFD broker.
• Tải phần mềm CFD mà sàn chứng khoán sử dụng.
• Chọn tài sản mà trader muốn giao dịch.
• Dự đoán giá tài sản sẽ tăng hay giảm.

Nếu giá một ounce vàng hiện tại là 1.500 USD và được dự đoán sẽ tăng trong thời gian sắp tới. Khi đó, trader có thể mở lệnh ‘mua’ hay ‘long position’ tại mức giá nhất định với hy vọng mức giá này sẽ tăng lên trong tương lai.

Nếu giá vàng tăng lên như kỳ vọng, thì trader đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘bán’) với mức giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá bán và giá mua.

Như vậy, nếu mở lệnh giao dịch khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng lệnh giao dịch khi giá vàng đạt mốc 1.525 USD thì trader đã kiếm được 25 USD lợi nhuận (Xin lưu ý đây chỉ là một ví dụ đơn giản. Ta sẽ tìm hiểu cách tính lợi nhuận CFD chi tiết hơn ở những phần sau của bài viết).

Ngược lại, nếu dự đoán giá vàng giảm, trader có thể mở lệnh ‘bán’ hay ‘short position’ trên nền tảng giao dịch. Lệnh “short” được thực hiện khi ta dự đoán giá của một tài sản tài chính sẽ giảm.

Khi giá tài sản tài chính giảm như kỳ vọng, ta sẽ đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘mua’ lại tài sản) và kiếm lời từ sự chênh lệch này.

Như vậy, nếu mở vị thế bán CFD khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng vị thế khi giá vàng là 1.450 USD thì trader sẽ kiếm được 50 USD lợi nhuận.

Giao dịch CFDs dựa trên giá trị thị trường, vì thế trader đầu tư thành công (hay không thành công) phụ thuộc vào hiệu suất hoạt động của thị trường.

Tài khoản demo cho phép trader giao dịch CFD với dữ liệu thị trường thực mà không gây tổn hại tới nguồn vốn nhờ số dư ảo mà Admirals cung cấp. Hãy click vào banner dưới đây và đăng ký tài khoản demo ngay hôm nay để luyện tập và nâng cao kỹ năng đầu tư CFD!

Thị trường CFD lừa đảo?

Liệu trader đã bao giờ phân vân thị trường CFD lừa đảo hay không?

CFDs là công cụ tài chính được hợp pháp ở rất nhiều nơi trên thế giới bao gồm cả UK, Seychelles, Singapore, Pháp, Đức, Úc …Tuy nhiên, nó cũng bị cấm giao dịch tại một số nơi như Mỹ.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã cấm công dân và cư dân Mỹ mở tài khoản CFD trên cả nền tảng trong và ngoài nước.

CFD trading được các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới giám sát chặt chẽ. Tất cả các CFD broker uy tín trên thế giới đều được ủy quyền và cấp giấy chứng nhận từ những tổ chức tài chính như ASIC, FCA…. Do đó, trader có thể hoàn toàn yên tâm là thị trường CFDs không hề lừa đảo.

Lợi ích của CFD trading là gì?

Tuy hiện nay các CFD broker ra sức quảng cáo về lợi ích mà thị trường CFD mang lại, nhưng đôi khi trader lại không biết nên tin vào đâu – liệu mọi thứ sàn giao dịch nói đều đúng, hay đấy chỉ là lời chào bán hàng?

Hãy tiếp tục đọc bài viết hôm nay để có cái nhìn tổng quan nhất về lợi ích mà giao dịch CFD đem lại cũng như các rủi ro liên quan.

Thị trường CFD đa dạng

Vì CFDs là phái sinh của các tài sản khác nên trader có thể giao dịch CFD trên hầu hết thị trường tài chính. Thực tế, nhiều sàn chứng khoán (như Admirals) cung cấp hàng ngàn thị trường tài chính trên một nền tảng giao dịch để trader truy cập và giao dịch hợp đồng chênh lệch giá.

Một số thị trường CFD có sẵn là cặp tiền tệ forex, cổ phiếu, hàng hóa, ETF, chỉ số chứng khoán, trái phiếu và nhiều thị trường khác. Thị trường CFD thậm chí còn có các thị trường tài chính mà bình thường không thể giao dịch được như chỉ số chứng khoán.

Hợp đồng chênh lệch CFD Forex

Giao dịch CFD Trading trên thị trường Forex cho phép trader đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ, gồm các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY và AUD/USD; các cặp tiền tệ phụ như EUR/GBP và AUD/NZD; cùng các cặp tiền tệ ngoại lai như USD/CZK.

Ngoại hối là một thị trường tài chính có tính đầu cơ và biến động cao, nên nó tạo ra nhiều cơ hội giao dịch cho trader. Thị trường này cũng mở cửa 24h/ngày, 5 ngày/tuần giúp trader dễ dàng sắp xếp thời gian cho công việc và gia đình.

Một số cặp tiền tệ phổ biến nhất trong giao dịch Forex CFD gồm có:

• EUR/USD
• GBP/USD
• USD/JPY
• EUR/GBP

Giao dịch

CFD Chỉ số

Chỉ số CFD là một cơ hội tuyệt vời dành cho các trader muốn đầu tư vào xu hướng thị trường, nhưng chưa biết nên đầu tư vào chứng khoán hay công cụ tài chính nào.

Vì chỉ số chứng khoán đại diện cho một tập hợp các cổ phiếu (ví dụ. Chỉ số DAX đại diện cho 30 công ty lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên sở giao dịch chứng khoán Frankfurt, trong khi đó, S&P500 đại diện cho 500 công ty lớn nhất nước Mỹ). Chỉ số chứng khoán được dùng để đánh giá hiệu quả của một thị trường tài chính nhất định. Tuy không có phương pháp nào dành riêng cho mua bán chỉ số, nhưng trader có thể giao dịch hiệu quả thị trường bằng chỉ số CFDs.

Một vài cổ phiếu phổ biến nhất trong thị trường CFDs gồm có:

• DAX30 CFD
• DJI30 CFD (đại diện cho Dow Jones)
• FTSE100 CFD
• NQ100 CFD (đại diện cho chỉ số Nasdaq100)

Giao dịch hàng hóa CFDs

Trader hoàn toàn có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch giá thông qua thị trường hàng hóa (commodity), bao gồm kim loại như vàng và bạc, năng lượng như dầu và khí thiên nhiên cùng các sản phẩm nông nghiệp như cà phê, vải cotton và nước cam.

Trong khi đầu tư hàng hóa truyền thống có chi phí ban đầu cao chưa kể đến kho lưu trữ, thì hàng hóa CFD cho phép trader giao dịch dựa trên biến động giá của tài sản mà không cần thực sự sở hữu chúng.

Một số hàng hóa CFD phổ biến là:

• Giao dịch Spot Gold CFD
• Giao dịch Spot silver CFD
• Dầu thô Brent CFD
• Dầu thô WTI CFD

Trader đã sẵn sàng giao dịch vàng? Hãy click ngay vào banner dưới đây và giao dịch vàng CFDs ngay hôm nay!

Từ bài viết trên traderplus.net đã cung cấp cho bạn những thông tin về CFD là gì, ưu nhược điểm cũng như cách thức vận hành giao dịch ra sao. Chúng tôi hy vọng bạn hiểu rõ về loại hình này và có thể xây dựng kế hoạch đầu tư hợp lý, tính toán được những rủi ro liên quan.

Nếu thấy bài viết HAY chia sẻ ngay!