Quy tắc 2% trong giao dịch Forex có thực sự hiệu quả

Quy tắc 2% trong giao dịch Forex đã lâu được coi là một nguyên tắc quan trọng để quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Điều này đặt ra câu hỏi liệu quy tắc này có thực sự hiệu quả hay không? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!

Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quy tắc 2% là một chiến lược đầu tư, trong đó nhà đầu tư không mạo hiểm quá 2% số vốn của họ cho bất cứ giao dịch nào. Để thực hiện được quy tắc 2%, việc đầu tiên anh em cần tính toán được chính xác 2% vốn khả dụng của mình là bao nhiêu, số tiền này còn được gọi là vốn rủi ro. Vốn rủi ro sau đó được tính toán theo mức stop loss, từ đó xác định được khối lượng vào lệnh là bao nhiêu.

Trên thực tế, anh em cũng cần xem xét đến các chi phí như spread, hoa hồng hay phí qua đêm. Các loại chi phí này có thể khiến cho rủi ro phải chịu sẽ lớn hơn mức 2% một cách đáng kể, từ đó ảnh hưởng đến toàn bộ chiến lược quản lý vốn của anh em.

Quy tắc 2% hoạt động như thế nào

Quy tắc 2% là mức giới hạn rủi ro mà các nhà giao dịch áp đặt cho các lệnh giao dịch của mình. Ví dụ anh em giao dịch trên một tài khoản 50.000$. Khi anh em áp dụng quy tắc 2% có nghĩa là anh em chấp nhận rủi ro tối đa 1.000$ cho bất cứ lệnh giao dịch nào.

Bây giờ giả sử anh em thực hiện một lệnh giao dịch có mức stop loss 100pips, vậy có nghĩa là 100 pips đó sẽ tương ứng với 1000$, tương đương mỗi pips giá trị 10$. Từ đó, anh em có thể tính toán ra được rằng mình cần thực hiện một lệnh giao dịch với số lot tối đa là bao nhiêu để đảm bảo rủi ro không vượt quá 2%.

Với phương pháp quản lý vốn này, dễ thấy rằng cho dù anh em có thua tới 10 lệnh giao dịch liên tiếp thì số vốn ban đầu mới chỉ mất đi 20%. Và trên thực tế 10 lệnh thua liên tiếp là điều hiếm khi xảy ra đối với bất cứ một nhà giao dịch chuyên nghiệp nào. Và việc thua lỗ tới 50 lệnh liên tiếp để mất đi toàn bộ tài khoản thì là điều khó xảy ra ngay cả với các nhà giao dịch mới. Do đó đây được đánh giá là một phương pháp quản lý vốn an toàn.

Để sử dụng quy tắc 2% một cách hiệu quả nhất, anh em có thể kết hợp nó với các chiến lược quản lý rủi ro khác, bao gồm cả các quy tắc tự đặt ra phù hợp với số vốn mà anh em có. Mức 2% cũng không nhất định phải được sử dụng. Anh em có thể lựa chọn một mức tỷ lệ phù hợp khiến cho mình cảm thấy thoải mái nhất. Tuy nhiên, con số này không nên vượt quá 3%.

Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)

Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.

Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch

• Với những cặp tiền có USD đứng sau (XXX/USD): Giá trị pip là 10$.
• Với những cặp tiền không có USD đứng sau (XXX/YYY): Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.

Ví dụ: Với tỷ giá AUD/USD hiện tại là 0.7000 –> Giá trị pip của tất cả các cặp có AUD đứng sau (XXX/AUD) là 10 x 0.7000 = 7$

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Bạn đã biết công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip

=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.

Ví dụ: Tài khoản giao dịch Forex của bạn là 1000$

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss

Giả sử bạn muốn MUA EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP là 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip

Bước 3: Tính giá trị pip

Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.

Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.

Ý nghĩa của quy tắc 2%

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng bạn có biết nếu chúng ta thua lỗ 50% tài khoản, để quay lại mức hòa vốn bạn phải thắng 100%, tức gấp đôi tài khoản hiện tại.

Do đó, rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của một số chuyên gia, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch có thể thấp hơn cả con số 2% để bảo vệ tài khoản của mình trước những biến động bất thường của thị trường.

Có thể nói, quy tắc 2% là một trong những phương pháp hiệu quả đối với các trader forex. Bên cạnh quy tắc 2%, còn rất nhiều bí quyết quản lý vốn khác mà các bạn có thể kết hợp với nhau để hạn chế rủi ro đến mức tối thiểu. Nếu không có những tính toán hợp lý, rất có thể bạn sẽ rơi vào tình trạng “cháy tài khoản” chỉ sau vài lệnh giao dịch đầu tiên. Do đó, bảo vệ tài khoản của bạn cũng chính là dành ra cơ hội kiếm tiền sau những lần thất bại.

Lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%

Tuy đã có những bước cụ thể nhưng vẫn còn những điều mà các trader cần lưu ý khi giao dich Forex.

Sai số

Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …

Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.

Khoảng cách Stop Loss không còn quan trọng

Đúng như vậy, khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, khoảng cách SL bao nhiêu pip không còn quan trọng vì cứ chạm SL là bạn (chỉ) mất 2% tài khoản.

Điều khác biệt là khối lượng giao dịch, tùy thuộc vào cặp tiền tệ (ảnh hưởng đến giá trị pip) và khung thời gian (ảnh hưởng khoảng cách SL).

Biến thể quy tắc 2%

• Cách 1: Cố định mỗi lệnh thua lỗ 20$ với tài khoản 1000$. Đây là cách chúng ta nói ở trên.
• Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với balance hiện tại.

Ví dụ nếu tài khoản bạn là 1000$, lệnh đầu tiên bạn thua 2% = 20$ => balance còn 980$.

Nếu sử dụng cách 2 thì lệnh tiếp theo bạn sẽ giới hạn thua lỗ là 2% x 980$ = 19.6$.

Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tùy thuộc vào sở thích của bạn. Cá nhân tôi thích cách đầu tiên hơn.

Qua những gì chúng ta vừa cùng nhau thảo luận, hy vọng là anh em đã có những quan điểm của riêng mình đối với quy tắc 2%. Không chỉ với quy tắc này, khi tìm hiểu về bất cứ chiến lược hay phương pháp nào mới anh em cũng nên tự cân nhắc xem nó có phù hợp với bản thân mình hay không trước khi áp dụng. Đừng vội vàng sử dụng một phương pháp nào đó chỉ vì nó được người khác đánh giá cao.

Để thành công trong thị trường Forex, không có cách nào khác ngoài việc kiên trì học hỏi và rèn luyện mỗi ngày. traderplus.net luôn sẵn sàng đồng hành cùng anh em trên con đường chinh phục thị trường khắc nghiệt này. Nếu có bất cứ thắc mắc hay yêu cầu nào, hãy liên hệ với chúng mình để cùng nhau thảo luận nhé.

Nếu thấy bài viết HAY chia sẻ ngay!