Swap là gì? Cách tính và tận dụng phí qua đêm hiệu quả

Đối với một trader chuyên nghiệp chắc chắn sẽ hiểu được Swap là gì và biết cách tính toán, thu lợi nhuận từ Swap. Tuy nhiên, với một người mới thì khái niệm này còn khá mơ hồ. Cho nên, bài viết này  chúng tôi sẽ dành ra để giúp bạn đọc hiểu về swap là gì và cách tính phí swap trong giao dịch Forex đơn giản nhất. Hãy cùng theo dõi nhé!

Swap là gì?

Swap hay còn có tên gọi khác là phí qua đêm. Đây là số tiền mà nhà đầu tư sẽ phải trả hoặc có thể nhận về khi muốn giữ lệnh qua đêm. Mức phí này cao hay thấp tùy thuộc vào cặp tiền mà nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm.

Theo đó, nhà đầu tư sẽ nhận được lãi suất khi đồng tiền mua có lãi cao hơn đồng tiền đã vay. Nếu như đồng tiền vay có lãi suất cao hơn đồng tiền đã mua thì nhà đầu tư sẽ phải trả lãi suất. Mức phí phải trả và nhận được là chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền đó.

• Ví dụ 1: Bạn chọn mua cặp tiền EUR/USD tức là bạn sẽ vay USD để mua EUR và giữ lệnh qua đêm. Theo đó, bạn sẽ phải trả tiền lãi suất USD và nhận về lãi suất từ EUR. Chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền này là số tiền mà bạn nhận được hoặc phải trả.
• Ví dụ 2: Đối với vị thế bán EUR/USD tức là bạn sẽ dùng USD thế chấp để vay EUR bán trước. Khi này bạn sẽ nhận được lãi suất từ USD và trả lãi suất EUR. Chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền này cũng là số tiền mà bạn sẽ nhận về hoặc phải trả.

Phí qua đêm được tính khi nào?

Tùy thuộc vào từng broker sẽ quy định khung thời gian tính lãi suất qua đêm riêng. Tuy nhiên, hầu hết đều được tính từ lúc 22:00 – 00:00 theo giờ của máy chủ.

Nhà đầu tư cần nắm được khung giờ tính phí qua đêm này để thực hiện lệnh. Chỉ cần chênh lệch 1 – 2 phút thì mức Swap này cũng sẽ khác nhau. Chẳng hạn nếu sàn quy định thời gian tính Swap là 22h, khi thực hiện lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí nhưng thực hiện lúc 22:01 sẽ không bị tính phí.

Phí Swap bị tính ở tất cả các ngày trong tuần. Riêng ngày thứ 7, chủ nhật các sàn không giao dịch nên phí Swap của 2 ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ 4 của tuần sau. Như vậy, nếu nhà đầu tư giữ lệnh vào 2 ngày cuối tuần, mức phí swap này sẽ phải tính phí gấp 3 lần.

Cách tính phí swap trong forex

Phí Swap được tính theo công thức sau:

Phí Swap = Số lot* đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị

Trong đó:

• Số lot: Khối lượng giao dịch
• Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000
• Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
• Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không chứa JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ chứa JPY.

Ví dụ: Trader giao dịch Buy 2 lot USD/CHF với tỷ lệ swap Buy/Sell là 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại là: 0.89851/0.89855

Như vậy: Phí Swap sẽ được tính như sau:

Phí Swap = 2 * 100.000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89851) = 0.445$/1 đêm. Cuối tuần mức phí sẽ nhân 3 là 1.335$.

Công thức tính phí Swap là vậy, tuy nhiên, trên thực tế, các nhà đầu tư hầu như sẽ không phải tự tính mà mức phí này hệ thống của sàn sẽ tính phí và tự động cộng trừ vào tài khoản của người chơi.

Hướng dẫn kiểm tra phí swap trên MT4

MT4 là một trong những nền tảng giao dịch thông dụng nhất hiện nay và hầu hết các sàn forex uy tín đều cung cấp nền tảng này. Bạn có thể kiểm tra phí Swap tại đây thông qua các bước cơ bản như sau:

Bước 1: Mở MT4 và đăng nhập tài khoản giao dịch của mình.
Bước 2: Click vào Market Watch, nhấn vào cặp tiền mà mình muốn giao dịch. Click chuột trái rồi chọn Specification.

Bước 3: Lúc này, hệ thống sẽ hiển thị bảng tính phí giao dịch. Kéo xuống dưới bạn sẽ thấy hiển thị swap ở cả vị thế mua và vị thế bán (Swap long, swap short).

Lưu ý:

• Khi phí Swap là dấu – , nhà đầu tư bị trừ tiền khi giữ lệnh qua đêm.
• Khi phí Swap được ký hiệu bằng dấu +, nhà đầu tư được cộng tiền vào tài khoản giao dịch.

Cách tận dụng swap trong forex

Mặc dù được xem là một khoản phí, tuy nhiên nếu biết tận dụng, nguồn phí này còn có thể được xem là một hình thức kiếm lời cho các nhà đầu tư. Nhưng cách này chỉ có thể áp dụng đối với hình thức đầu tư dài hạn. Đối với những nhà đầu tư lướt sóng, lệnh được thoát ngay trong ngày, thì mức phí qua đêm sẽ không được áp dụng. Để tận dụng phí Swap trader có thể làm như sau:

• Đầu tiên, bạn đăng nhập tài khoản giao dịch, kiểm tra phí Swap của từng cặp tiền.
• Tiếp theo lựa chọn cặp tiền nào có phí Swap lớn và dương để tiến hành giao dịch. Như vậy, bạn có thể được hưởng lợi nhuận khi giao dịch qua đêm.

Bên cạnh đó, phí swap sẽ cao hơn gấp 3 lần do cộng dồn phí của ngày thứ 7 và chủ nhật. Vì vậy, nếu giao dịch qua đêm với phí swap dương trong thời điểm này, bạn có thể thu về nguồn lợi nhuận đáng kể đấy.

Swap tác động đến giao dịch dài và ngắn hạn như thế nào?

Tỷ lệ swap hoặc rollover có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch của các nhà đầu tư. Đối với các nhà giao dịch ngắn hạn, phí qua đêm swap sẽ chỉ có tác động nhỏ, hoặc có thể trong trường hợp các nhà giao dịch trong ngày, sẽ không ảnh hưởng đến lợi nhuận.

Tuy nhiên, các nhà giao dịch dài hạn cần chú ý hơn. Một vị thế được giữ mở càng lâu, thì phí currency swap sẽ càng nhiều, gây ảnh hưởng trực tiếp đến số dư trong tài khoản.

Nếu bạn là một nhà giao dịch dài hạn giao dịch với các lệnh khối lượng lớn, bạn nên tránh các khoản phí swap này thông qua giao dịch trực tiếp, không sử dụng đòn bẩy hoặc bằng cách sử dụng tài khoản swap forex miễn phí qua đêm.

Kết luận

Như vậy là thông qua bài viết trên do traderplus.net tổng hợp được bạn đã hiểu được phí swap là gì, cách tính phí và kiểm tra trên nền tảng MT4 cũng như cách tận dụng phí swap để thu về lợi nhuận cho mình rồi. Bạn hãy tìm hiểu thật kỹ để có thể thu về lợi nhuận thông qua khoản phí này nhé.

Nếu thấy bài viết HAY chia sẻ ngay!