Tài khoản ECN trên Forex là gì? Có uy tín không? Hoạt động như thế nào?

Khi giao dịch forex, chắc hẳn bạn đã từng gặp phải một số tài khoản ở các sàn mà người gọi là một loại tài khoản ECN hay loại tài khoản phí thấp. Trước khi mở tài khoản ECN để giao dịch, bạn cần phải hiểu tài khoản ECN là gì? Vì nó hoàn toàn khác biệt với các loại tài khoản thường còn lại.

Tài khoản ECN là gì?

Tài khoản ECN (Electronic Communications Network), là một trong những loại tài khoản ngoại hối phổ biến được cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào thị trường. ECN là một hệ thống khớp lệnh điện tử bằng cách cung cấp khả năng truy cập các lệnh được nhập.

Tài khoản ECN là một trong những loại tài khoản phổ biến nhất đối với các nhà giao dịch ngoại hối do tính minh bạch về giá và khả năng tiếp cận trực tiếp thị trường. Thông thường, các nhà môi giới ngoại hối cung cấp loại tài khoản này như các dịch vụ bổ sung cho các tài khoản truyền thống và tính phí bảo hiểm dưới dạng phí hoa hồng cho mỗi lô với giới hạn tiền nạp tối thiểu và đòn bẩy thấp hơn.

Sàn forex ECN là gì?

Nhà môi giới ngoại hối ECN thực sự là một nhà môi giới ngoại hối cung cấp cho khách hàng của mình một tài khoản ECN thực, một tài khoản cho phép khách hàng giao dịch trên thị trường ECN thực sự tự do mà không cần sự can thiệp của nhà môi giới.

Khi khách hàng giao dịch tài khoản ECN, mức chênh lệch rất thấp, gần như bằng không. Điều này là do người môi giới sẽ không còn có thể ảnh hưởng đến nó. Vì nó chỉ hoạt động như một nền tảng giao dịch, các nhà môi giới ngoại hối hiện tính phí cho các dịch vụ mà họ cung cấp.

Phí này thường được gọi là hoa hồng (commission). Mức hoa hồng thay đổi theo cấp bậc. commission được tính tự động mỗi khi bạn mở hoặc đóng một lô giao dịch. Để tiết kiệm tiền khi giao dịch trên các sàn giao dịch ECN, hãy chọn nhà môi giới có mức phí thấp nhất.

Tài khoản ECN hoạt động như thế nào?

Đầu tiên, hệ thống ECN tổng hợp tất cả dữ liệu đặt lệnh (bao gồm cả người mua và người bán) có sẵn trên thị trường ngoại hối từ tất cả các bên tham gia giao dịch, bao gồm cả nhà cung cấp thanh khoản và nhà đầu tư. Sau đó hệ thống sẽ tự động khớp các lệnh mua và bán cùng mức giá, ưu tiên thực hiện các lệnh này.

Nếu không tìm thấy thông tin lệnh tương ứng, hệ thống sẽ chọn giá BID cao nhất và giá ASK thấp nhất và công bố trực tiếp các giá này. Từ đó, bạn có thể lựa chọn và đặt lệnh tại chỗ khi cần thiết.

Bởi vì ngay cả khi nhà cung cấp thanh khoản đưa ra mức giá tốt nhất trên thị trường, họ vẫn yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu tương đối lớn. Các nhà đầu tư bình thường thường khó đáp ứng yêu cầu này và chỉ có thể giao dịch với số lượng nhỏ. Ngoài ra, một số hạn mức tín dụng nhất định để đủ điều kiện giao dịch với nhà cung cấp thanh khoản.

Đó là lúc bạn cần một Sàn Forex ECN. Họ tạo cầu nối giữa các nhà cung cấp thanh khoản lớn hoặc liên ngân hàng với các nhà đầu tư bán lẻ hoặc các nhà giao dịch nhỏ hơn trên thị trường.

Các thành phần tham gia vào mạng lưới sàn Forex ECN

Có nhiều thành phần khác nhau được kết nối với mạng ECN và nhiều đối tượng lớn nhỏ khác nhau.

• Ngân hàng lớn
• Quỹ Hedge Funds
• ECN ngoại hối khác
• Nhà môi giới ngoại hối
• Công ty bán lẻ

Các sàn giao dịch ECN lớn thường luôn có nhiều nhà cung cấp thanh khoản lớn như các ECN khác và các ngân hàng lớn như Barclays và Commerzbank,… Các sàn giao dịch ECN được hưởng hoa hồng mỗi khi mỗi giao dịch được thực hiện.

Khối lượng giao dịch của nhà giao dịch càng cao thì phí hoa hồng do sàn giao dịch ECN tính càng cao. Đây là nguồn thu nhập cho các sàn giao dịch ECN.

Sự khác biệt giữa tài khoản ECN và Standard

Về cơ bản, tài khoản ECN thực khớp và thực hiện các lệnh mà không cần đặt phí bảo hiểm trên chênh lệch thô. Ban đầu, các lệnh ECN thường được tính phí dựa trên khối lượng giao dịch và đây là một số tiền hoa hồng nhất định cho mỗi lô. Trong khi tài khoản Standard thường là loại tài khoản mà mức chênh lệch bao gồm phí bảo hiểm của điểm đánh dấu thị trường mà không tính thêm hoa hồng vào khối lượng giao dịch.

Chi phí của tài khoản ECN có xu hướng rẻ hơn khi giao dịch cao hơn khối lượng giao dịch nhất định. Cuối cùng, một số người có thể cho rằng các nhà giao dịch dài hạn có thể hưởng lợi từ ECN để tránh phí bảo hiểm trên các báo giá, nhưng thực tế là nó không có lợi cho một nhà giao dịch dài hạn, họ có xu hướng không lo lắng về chi phí chênh lệch giá quá nhiều.

Ưu và nhược điểm của tài khoản ECN

Ưu điểm của ECN là gì?

• Spread thấp: Đây có lẽ là lợi thế lớn nhất của Nhà môi giới ngoại hối ECN. Spread (chênh lệch Bid/Ask) rất thấp và có thể gần bằng 0 trên một số cặp ngoại hối chính.
• Thanh khoản nhanh: Bằng cách kết nối với các nhà cung cấp thanh khoản lớn như các ECN khác và các ngân hàng lớn, thanh khoản được khớp rất nhanh mà không bị chậm trễ. Đây cũng là yếu tố được các nhà đầu tư ưu tiên nhất.
• No Dealing Desk: Từ cơ chế ECN (mạng truyền thông điện tử), các sàn giao dịch ECN đi theo kiểu exchange để giá không bị ảnh hưởng bởi các sàn giao dịch (các nhà tạo lập thị trường).
• Giá tốt sát giá thị trường: Giá giao dịch được cung cấp bởi nhiều nhà môi giới và ngân hàng trong mạng lưới tài khoản ECN nên nhà đầu tư dễ dàng có được giá giao dịch tốt nhất cho mình.

Nhược điểm của ECN là gì?

• Đòn bẩy thấp: Đối với những nhà giao dịch này, đây có thể là nhược điểm của tài khoản ECN, nhưng đối với những nhà giao dịch khác, đặc biệt là những người không muốn mạo hiểm với đòn bẩy, đó có thể là một lợi thế. Trong những trường hợp bình thường, các tài khoản giao dịch ngoại hối ECN được cung cấp bởi các nhà môi giới với tỷ lệ đòn bẩy khoảng 1:100, 1:200, 1:800 hoặc hơn.

Có nên giao dịch với sàn Forex ECN không?

Xét về phương diện sàn ôm – Dealing Desk (Market Maker) và sàn chuyển – No Dealing Desk, không có câu hỏi về việc chọn tài khoản ECN nào để giao dịch. Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà giao dịch đều phù hợp với các loại tài khoản ECN.

Đối với các nhà giao dịch theo phong cách giao dịch Scalping Trader, việc tạo một tài khoản ECN để giao dịch có thể hoàn toàn đúng đắn vì mức chênh lệch trên tài khoản ECN rất nhỏ, gần bằng 0 pip trên một số cặp. Các nhà giao dịch theo quy mô lớn thường vào và ra lệnh rất thường xuyên và liên tục, vì vậy họ có thể tiết kiệm rất nhiều tiền cho phí chênh lệch.

Trên thực tế, hoa hồng từ spread (chênh lệch giá Bid/Ask) có thể không nhiều nhưng về lâu dài sẽ rất đáng kể. Hơn nữa, có thể hiểu rằng ngày càng có nhiều nhà giao dịch sử dụng hệ thống ECN để giao dịch do khớp lệnh cực nhanh, tính thanh khoản cao và quan trọng nhất là không có bàn giao dịch.

Cách để nhà đầu tư cá nhân tham gia ECN

Nhiều nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tham gia mạng lưới ECN

Hai điều kiện để tham gia sàn ECN là

• Khối lượng giao dịch lớn
• Có hạn mực tín dụng đáp ứng điều kiện giao dịch với nhà cung cấp thanh khoản.

Hai điều kiện trên thường gây khó khăn có nhà đầu tư cá nhân vì đa số khối lượng giao dịch của họ nhỏ hơn nhiều so với yêu cầu. Nhà đầu tư cá nhân vẫn có thể tham gia bằng cách tạo tài khoản ECN tại các sàn Forex

Tạo tài khoản ECN tại các sàn Forex

Tài khoản ECN tại sàn ngoại hối là một cầu nối liên kết nhà cung cấp thanh khoản, hay liên ngân hàng với các nhà đầu tư cá nhân. Các lệnh giao dịch của Trader sẽ được đẩy trực tiếp lên thi trường thông qua tài khoản ECN được mở tại sàn Forex. Như vậy nhà đầu tư cá nhân không phải giao dịch với khối lượng quá lớn.

Các sàn ECN uy tín, tốt nhất hiện nay

IC Markets

Có thể cho rằng, IC Markets là cái tên được nhắc đến đầu tiên. Với khoản tiền gửi tối thiểu là 200 đô la, thấp hơn đáng kể so với các nhà môi giới ECN khác, IC Markets cung cấp mức chênh lệch thấp tới 0,0 pip trên nhiều cặp ngoại hối phổ biến.

Tài khoản ECN 1:500 có tỷ lệ đòn bẩy rất cao và phù hợp với những nhà đầu tư thích tỷ lệ cao này. Nhược điểm duy nhất của IC Markets so với các nhà môi giới ECN khác là hoa hồng cao $7 cho mỗi lots.

Exness

Được biết đến là một trong những nhà môi giới ngoại hối hàng đầu trên thị trường và là cái tên rất nổi tiếng đối với các nhà đầu tư Việt Nam, Exness cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau. Tài khoản ECN của sàn giao dịch chỉ có 0,0 pips, tiền gửi tối thiểu 300 USD, đòn bẩy tối đa 1:200, hoa hồng 25 USD/triệu giao dịch và tốc độ khớp lệnh cực nhanh.

FXTM

FXTM cũng là nhà môi giới ngoại hối có uy tín trên thị trường FXTM, cung cấp nhiều loại tài khoản ECN phù hợp với mọi cấp độ nhà đầu tư, bao gồm cả tài khoản ECN Pro với mức chênh lệch cực thấp, không phí hoa hồng và phí hoa hồng bằng 0.  Đòn bẩy là 1:200.

Tuy nhiên, khoản đặt cọc 25.000 USD là khá cao. Các lệnh trên tài khoản ECN được khớp rất nhanh, không báo giá lại hoặc thậm chí là lệnh bị từ chối.

Tất cả các nhà môi giới trên đều cung cấp nền tảng giao dịch tuyệt vời, tạo thuận lợi tối đa cho nhà đầu tư và cũng là những nhà môi giới ngoại hối nổi tiếng trong danh sách những nhà môi giới ngoại hối tốt nhất Việt Nam. Hoặc NordFX cũng là một nhà môi giới ECN tốt trên thị trường.

Tương tự như các các sàn forex đáng tin cậy khác, tài khoản ECN cũng có phần tương tự như sàn Exness. Tùy thuộc vào quy định mà mỗi sàn đề ra, cái này nếu bạn chơi sàn nào hãy xem xét thật kỹ nhé. Hy vọng bài chia sẻ của traderplus.net về tài khoản ecn là gì? Cùng khái niệm phân biệt sàn ecn đã giúp bạn có thêm kiến thức để giao dịch trên thị trường forex này.

Nếu thấy bài viết HAY chia sẻ ngay!