Forex là gì? Forex Trading và các khái niệm thị trường Forex

Forex là gì? Thị trường forex quan trọng như thế nào? Đó là những câu hỏi từ các Trader mới, bài viết sau sẽ khái quát những khái niệm cơ bản về forex. Không giống như thị trường chứng khoán, thị trường Forex là nơi giao dịch giữa các Dealer với nhau, điều này làm cho giá liên tục chớp nháy trên các bảng điện tử trong một biên độ rộng. Giá trị của bất kì đồng tiền nào cũng phải được so sánh với những đồng còn lại, chúng được biết như là một cặp xem thêm về Căn Bản Về Các Cặp Tiền Tệ

Thị trường Forex mở cửa 24 giờ một ngày, với 40% các hoạt động diễn ra ở Luân Đôn.
Thị trường Forex mở cửa 24 giờ một ngày, với 40% các hoạt động diễn ra ở Luân Đôn.

Forex là gì?

Forex viết tắt của hai từ Foreign Exchange được hiểu là thị trường ngoại hối lớn nhất trên thế giới và các nhà đầu tư thường tham gia Forex nhằm mục đích kiếm lời từ các hoạt động giao dịch tiền tệ – ngoại hối thông minh. Thị trường giao dịch ngoại hội này do các công ty tài chính và các ngân hàng quản lý.

Thị trường Forex có ưu điểm rộng lớn và khối lượng giao dịch trong ngày lớn, liên tục, tính thanh toán cao, ít nợ xấu cũng là những ưu điểm của hình thức thị trường này. Khi nói đến toàn cầy thì chúng ta có thể hình dung được sự khổng lồ của thị trường này, theo như thống kê vào năm 2016, lượng tiền tệ giao dịch mỗi ngày của thị trường forex này lên đến 5.1 nghìn tỷ USD.

Forex là viết tắt của ngoại hối, nhưng loại tài sản thực tế chúng ta đang đề cập đến là tiền tệ. Forex là hành động thay đổi đồng tiền của một quốc gia sang tiền tệ của một quốc gia khác vì nhiều lý do, thường là cho du lịch hoặc thương mại. Do thực tế kinh doanh là toàn cầu, nên cần giao dịch với các quốc gia khác bằng đồng tiền riêng của mình.

Sau khi thỏa thuận tại Bretton Woods vào năm 1971, khi các loại tiền tệ được thả tự do với nhau, giá trị của từng loại tiền tệ đã thay đổi, điều này đã làm tăng nhu cầu dịch vụ ngoại hối. Dịch vụ này đã được các ngân hàng thương mại và đầu tư thay thế cho khách hàng của họ nhưng nó đã đồng thời cung cấp một môi trường đầu cơ để kinh doanh một loại tiền tệ khác với việc sử dụng internet.

Forex trading là gì?

Forex trading là gì?
Forex trading là gì?

Nhận thấy sự biến động giá rõ rệt giữa thị trường tiền tệ, cho nên Forex trading ra đời. Đó cũng là nguyên nhân mà bạn nên tìm hiểu Forex trading là gì khi muốn đầu tư tiền tệ (Forex)

rong cuộc sống, khi mua hàng hóa, người mua sẽ muốn mua với giá thấp. Trong khi người bán sẽ muốn bán với mức giá cao. Khi đầu tư cổ phiếu, người chơi sẽ mua n cổ phiếu với mức giá X. Nắm giữ n cổ phiếu đó đến khi nó lên mức giá X+ thì bán ra. Forex trading cũng vậy, những người tham gia đều cố gắng mua thấp và bán cao để kiếm lời.

Ví dụ, 1 đô-la Mỹ đang ở mức 111 so với đồng Yên Nhật trong ngày hôm nay. Một nhà đầu tư có thể dùng 100 đô-la Mỹ để mua 11100 Yên Nhật. Khi Yên Nhật tăng giá so với đô-la Mỹ, nhà đầu tư này bán 11100 Yên Nhật đi thì sẽ kiếm được lời.

Vậy Forex trading là gì ? Đơn giản là hoạt động giao dịch mua bán các đồng tiền. Mục đích là dựa trên sự chênh lệch giá để kiếm lời từ thị trường.

Mua và bán trong Forex trading là gì?

Mua và bán trong Forex trading là gì?
Mua và bán trong Forex trading là gì?

Khi đầu tư vào Forex trading, tức là bạn đang mua bán trao đổi tiền tệ. Theo đó, thường mỗi đồng tiền đều có giá bid và giá ask. Giá để mua đồng tiền là giá bid. Ngược lại, giá đê có thể bán đồng tiền đó chính là giá ask. Thông thường, giá bid sẽ luôn luôn cao hơn so với giá ask. Sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán chính là spread. Spread dùng để tính phí mà khi bạn tham gia giao dịch trong Forex.

Rủi ro khi tham gia Forex trading là gì?

Rủi ro khi tham gia Forex trading là gì?
Rủi ro khi tham gia Forex trading là gì?

Khi bạn thực sự muốn tìm hiểu Forex trading là gì thì bạn cũng nên tìm hiểu về rủi ro. Một điều bất cứ ai cũng biết khi đầu tư Forex là rủi ro sẽ đi cùng với lợi nhuận.

Thứ nhất, giá trị của các đồng tiền sẽ luôn thay đổi dựa vào những yếu tố trên thị trường. Tiêu biểu là những tin tức kinh tế và chính trị của các quốc gia sở hữu đồng tiền đó. Do đó, xu hướng thị trường sẽ rất khó để có thể xác định. Vậy nên các trader khó kiếm lợi nhuận trên thị trường Forex, đặc biệt là khi còn ít kinh nghiệm.

Thứ hai, nhiều trader chỉ đầu tư với một đồng tiền chính. Hay nói cách khác là không đa dạng hóa danh mục đầu tư. Trong khi đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là phương pháp để tạo ra lợi nhuận nhiều hơn. Đầu tư chỉ với một cặp tiền tệ có thể khiến bạn trở thành “chuyên gia”. Có nhiều kỹ năng giao dịch và am hiểu thị trường hơn. Tuy nhiên, khi kỹ năng tốt hơn, bạn nên đầu tư đa dạng hóa danh mục. Khi đó, lợi nhuận của bạn sẽ nhiều hơn nhưng rủi ro cũng sẽ cao hơn.

Thứ ba, nhiều trader không am hiểu về chi phí và hoa hồng khi đầu tư Forex. Bạn nên biết rằng các loại phí và tiền hoa hồng sẽ làm giảm lợi nhuận. Do đó, khi chuẩn bị đầu tư, bạn nên chọn những sàn giao dịch có phí spread thấp. Khi đó, bạn sẽ giao dịch tốt hơn rất nhiều, rủi ro cũng sẽ được hạn chế.

Tóm lại, Forex trading là gì?

Giống như nhiều kênh đầu tư khác, đầu tư Forex sẽ cung cấp cho các trader nhiều cơ hội kiếm lời, nhưng trong đó bao gồm cả những rủi ro. Chỉ khi bạn có những kiến thức, kinh nghiệm giao dịch Forex thì cơ hội kiếm lời của bạn mới tốt. Vậy nên, nếu muốn tham gia đầu tư Forex, bạn phải không ngừng trau dồi kỹ năng, kiến thức thị trường.

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex là gì?
Thị trường Forex là gì?

Mỗi ngày, 3.5 nghìn tỉ đô la được trao đổi trên thị trường Forex. Mỗi tuần, khối lượng giao dịch này có thể bằng với thị trường hàng hóa vật chất được giao dịch trên toàn thế giới trong một năm. Thị trưởng mở cửa 24 giờ mỗi ngày, dù cho 40% số hoạt động diễn ra ở Luân Đôn bởi vì vị trí trung tâm của thành phố nằm trong khu vực có múi giờ chuẩn. Những dealers (các nhà tạo lập thị trường) ở Hong Kong chuyển giao dịch của họ đến Luân Đôn, sau đó lần lượt chuyển đến New York trước khi quay trở về múi giờ Châu Á.

Thị trường Forex cung cấp cơ hội kiếm tiền cho những người mới do không cần số vốn lớn để tham gia thị trường. Chỉ với một số vốn khá nhỏ, khoảng vài chục USD, bạn hoàn toàn có thể bắt đầu các giao dịch, nhưng bắt buộc phải có đòn bẩy tầm 500:1 để kích thích các giao dịch khác phát sinh cùng lúc cho tới khi có biến động thuận lợi nhất, nhà cái cũng như môi giới sẽ khớp lệnh và người dùng cũng như các bên thứ ba có thể kiếm tiền.

Thị trường Forex hoạt động giống như một kênh đa chiều, ở đó các nhà đầu tư có thể mua đi và bán lại ngoại tệ với nhau dễ dàng.

Thị trường Forex dễ chơi, dễ trúng nhưng không phải đơn giản để nắm được quy luật của thị trường để có chiến lược dài hơi

Một số khái niệm trong thị trường Forex

Một số khái niệm trong thị trường Forex
Một số khái niệm trong thị trường Forex

Để chơi Forex chuẩn cũng cần nắm rõ những khái niệm cơ bản trong thị trường Forex. Các thuật ngữ và khái niệm này bao gồm cả Tiếng Anh và Tiếng Việt.

  • Trader : Những người kinh doanh và đầu tư vào thị trường Forex.
  • Market Marker : Nhà cái, người làm chủ sàn giao dịch Forex.
  • Broker : Môi giới giúp các Trader, nhà đầu tư có thể nắm bắt được các cặp tiền tệ nào đang có sức hút, tiềm năng và khả năng kiếm lời cao.
  • Spread : Phí chênh lệch giá mua và giá bán (Bid/Ask).
  • Đòn bẩy tài chính (leverage) : Đòn bẩy tài chính được hiểu là là một nguyên lý cho phép các nhà đầu từ có thể gia tăng hiệu quả lợi nhuận nhiều hơn so với số tiền thực sự có. Trên thực tế, đòn bẩy tài chính càng cao thì chi phí để duy trì lệnh qua đêm thường sẽ mất khí lớn và làm hao hụt vào số dư tài khoản của khách hàng.
  • Balance : Số dư tài khoản
  • Buy/Sell : Lệnh mua và bán các cặp tiền trên thị trường Forex mà các nhà đầu tư tin tưởng sẽ tăng hoặc giảm trong một khoảng thời gian nào đó khi thị trường có sự biến động.
  • Pip (Price Interest Point): là thuật ngữ ám chỉ mức lãi đạt được của một giao dịch dựa trên điểm của giá. Một pip được hiểu là sự chênh lệch giữa đơn vị lớn và nhỏ nhất trong giá trị của một cặp tiền tệ.Ví dụ: Nếu tỷ lệ EUR/USD có sự chênh lệch tăng lên từ 1,5827 tới 1,5829 điểm. Điều đó có nghĩa giá tăng lên 0,0002 = 2 pip. Và ngược lại nếu giá của cặp tiền tệ GBP/USD giảm từ 50,43 xuống 50,35. Điều này có nghĩa rằng, mức lãi của cặp tiền tệ bị giảm 8 pip. Và bạn cũng cần biết rằng, giá trị của pip còn phụ thuộc vào “cặp tiền, khối lượng và loại tiền dùng để giao dịch”
  • Lot : khác với Pip, Lot là khía niệm để chỉ một đơn bị dùng để đo các giao dịch với khối lượng tiền lớn, sẽ có các cỡ lot khác nhau để người dùng dễ dàng lựa chọn thực hiện một giao dịch trên thị trường Forex. Tuy nhiên không phải sàn giao dịch nào cũng sử dụng lot để đo khối lượng giao dịch.
  • MT4: Phần mềm giao dịch trực tuyến Metatrader 4 hỗ trợ người chơi có thể đưa ra các lệnh mua/bán cặp tiền tệ. Tương tự với các phần mềm chứng khoán tốt nhất hiện nay, MT4 được coi là một trong những phần mềm tốt nhất dành cho thị trường ngoại hối Forex.

Ưu điểm của thị trường Forex

Lợi nhuận cao khi giao dịch hối đoái tại sàn Forex uy tín

Đầu tư Forex đối với nhiều người đã trở thành không chỉ là một nghề mà còn là một cách tuyệt vời để bảo toàn và tăng vốn. Lợi nhuận có được nhờ giao dịch hối đoái thực tế là cao hơn nhiều so với tỷ lệ lạm phát. Nhà đầu tư thị trường Forex có thể nhận được thu nhập cá nhân rất cao từ sàn Forex uy tín.

Ưu điểm của thị trường Forex
Ưu điểm của thị trường Forex

Lợi nhuận có thể thu được bất kể xu hướng thị trường

Bạn có thế có được lợi nhuận nhờ giao dịch trên thị trường Forex bất kể việc tỷ giá hối đoái tăng hoặc giảm. Bởi đơn giản vì việc rớt giá của một đồng tiền này sẽ kéo theo sự tăng giá của một đồng tiền khác. Ưu điểm này giúp phân biệt giữa thị trường Forex và cổ phiếu, khi mà cổ phiếu bị chi phối bởi chỉ có một xu hướng, gây khó khăn giao dịch và không cho phép có được lợi nhuận từ các giao dịch ngắn hạn.

Đặc thù trên của thị trường Forex giúp bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những biến động của những khủng hoảng kinh tế. Nếu khủng hoảng xảy ra, thị trường chứng khoán có thể sụp đổ hoàn toàn, nhưng giao dịch forex vẫn diễn ra như không có chuyện gì xảy ra.

Cơ hội kiếm tiền liên tục cả ngày trên thị trường Forex

Giao dịch trên thị trường Forex có thể được thực hiện 24 giờ một ngày. Lý do là thị trường đầu tư Forex được giao dịch tại khắp nơi trên thế giới với các múi giờ khác nhau. Giao dịch ngoại hối chỉ nghỉ vào cuối tuần. Chính vì vậy, 5 ngày một tuần, kênh đầu tư Forex làm việc liên tục cả ngày.

Thị trường Forex không bị gắn với một vị trí cụ thể

Thị trường Forex (ngoại hối) không có vị trí địa lý cụ thể. Giao dịch Forex được thực hiện với sự giúp đỡ của phần mềm máy tính – thiết bị đầu cuối. Mua và bán tiền tệ qua đó có thể được thực hiện từ bất cứ điểm nào trên thế giới, chỉ cần nơi đó có truy cập Internet.

Quá trình giao dịch Forex

Quá trình giao dịch Forex
Quá trình giao dịch Forex

Giao dịch trên thị trường Forex không chỉ thu được lợi nhuận mà còn rất thú vị. Để gia tăng lợi nhuận, nhà đầu tư luôn phải theo dõi các tin tức trên thế giới và các biến động mới của thị trường.

Ngân hàng trung ương các nước

Ngân hàng trung ương các quốc gia đều tạo ảnh hưởng đến giá của đồng tiền trong nước bằng cách mua hoặc bán chúng trên thị trường liên ngân hàng trong nước. Ngoài ra, họ thiết lập các chỉ số tín dụng (ví dụ, tỷ lệ tái cấp vốn), để từ đó tạo ra những thay đổi đáng kể tỷ giá hối đoái của các đồng tiền quốc gia.

Các ngân hàng thương mại

Ngân hàng thương mại – đó là những nhà tạo lập thị trường chính của Forex. Chính họ là người “làm thị trường” bởi vì tất cả các giao dịch hối đoái đều được thực hiện qua họ. Họ tạo nên cung và cầu chung, qua đó tỷ giá hối đoái được xác lập.

Các công ty xuất nhập khẩu

Một số lượng lớn các giao dịch trên thị trường tài chính được thực hiện giữa các công ty hoạt động trong lĩnh vực xuất nhập khẩu hàng hóa tại quốc gia của họ. Họ bán dòng ngoại tệ thu được để đổi lấy tiền tệ trong nước. Mặt khác họ phải mua lại đồng tiền của các quốc gia khác nhau nơi có đối tác quốc tế của họ.

Các quỹ tiền tệ

Mục đích chính của quỹ (quỹ đầu tư, lương hưu, bảo hiểm, hedging) là thu lợi nhuận. Giá trị của các quỹ như vậy là khá lớn, vì vậy giao dịch của họ trên thị trường ngoại hối (Forex) luôn tạo ra các chuyển dịch tiền tệ lớn, tạo nên sự ảnh hưởng rất lớn đến giá trị của một đơn vị tiền tệ.

Các trung tâm môi giới Forex

Các trung tâm môi giới Forex là những tổ chức phi ngân hàng, TeleTrade – sàn Forex uy tín chuyên tư vấn Forex và cung cấp cho khách hàng những cơ hội giao thương trên thị trường tài chính với một lượng vốn kinh doanh nhỏ của riêng mình. Tại đây, khách hàng có thể làm việc không chỉ trên thị trường Forex, mà còn có thể thực hiện giao dịch tại các thị trường CFD (Hợp đồng chênh lệch). Giao dịch qua các trung tâm môi giới như vậy thường được thực hiện qua các phần mềm đặc biệt chẳng hạn như MetaTrader (MT4) của TELETRADE – một trong những sàn Forex uy tín tại hơn 30 quốc gia

Thị trường forex được thực hiện giao dịch ở đâu?

Không giống như thị trường chứng khoán, thị trường Forex là nơi giao dịch giữa các Dealer với nhau, điều này làm cho giá liên tục chớp nháy trên các bảng điện tử trong một biên độ rộng. Giá trị của bất kì đồng tiền nào cũng phải được so sánh với những đồng còn lại, chúng được biết như là một cặp (Pairs). Những cặp giao dịch phổ biến nhất là đồng euro với đồng dollar (EURUSD), đồng dollar với đồng yên (USDJPY), và bảng anh so với dollar (GBPUSD).

Thị trường forex được thực hiện giao dịch ở đâu?
Thị trường forex được thực hiện giao dịch ở đâu?

Rất nhiều trong số chúng có những nickname như “Cable” (dây cáp) là tên của Bảng Anh bởi vì dây cáp nằm dưới Đại Tây Dương vào năm 1858 để cải thiện tốc độ truyền đạt thông tin giữa Mỹ và Anh. “Loonie” là tên của đồng dollar Canada, nó được đặt theo tên một loài chim.

Với một phạm vi thị trường rộng như vậy, các dealer có thể giao dịch lên đến hàng triệu, hoặc thậm chí hàng tỷ đơn vị mỗi lần.

Các traders đã đầu cơ như thế nào?

Bời vì thị trường Forex không bao giờ đóng cửa nên sẽ không có giá đóng đơn lẻ. Nhưng khi mà Cơ quan Thực thi Tài chính (FCA) phạt 5 ngân hàng vào tháng 11/2014, nó vạch ra 2 điểm trong ngày – lúc 1h15 chiều và 4h chiều – khi giá cả cả các đồng tiền được “điều chỉnh” lại. Hầu hết mọi sự tập trung đều dồn vào lần thay đổi lúc 4h chiều, khi nó được thành lập dựa trên cơ sở của thời khắc giao dịch 60 giây trong một giờ đồng hồ.

Thị trường forex tại sao lại quan trọng
Thị trường forex tại sao lại quan trọng

Khách hàng thường sắp đặt với ngân hàng để giao dịch lúc 4 giờ chiều và nếu ngân hàng biết vị thế giao dịch của đối thủ của họ, họ có thể sắp đặt mức giá “điều chỉnh” này. Thông qua những chatroom, trader của các ngân hàng chia sẻ các thông tin về khách hàng của họ và họ cũng có khả năng ảnh hưởng tới giá.

FCA đã phát hiện nhóm các trader tại các ngân hàng cạnh tranh đã cấu kết để chia sẻ thông tin với nhau, và đặt tên nhóm như “the players”, “the 3 musketeers”, “1 team, 1 dream”, “a co-operative” và “the A-team”.

Đây có giống như scandal Libor (Lãi suất liên ngân hàng London)?

Có thể, nhưng với phạm vi nhất định. Các scandal gian lận lãi suất làm gia tăng sự kiểm soát lên các thị trường khác, dù cho quá trình thao tác thì khác biệt.

Libor được tạo ra bởi các tính toán ước lượng mà các ngân hàng đề xuất lên, để theo đó thống nhất tỉ lệ lãi suất cho vay liên ngân hàng ra bao nhiêu là hợp lý, trong khi lãi suất thực sự lại được dựa trên các giao dịch thực tế, như vậy là không hợp lý. Trong ba năm qua, các Ngân hàng như Barclays, JP Morgan, ngân hàng Thụy Sĩ UBS, Royal Bank of Scotland và Deutsche Bank đều đã từng bị phạt bởi nhà quản lý và thực thi tài chính này, vốn được xem là thao túng thị trường và ăn mòn lòng tin của người dân vào thị trường tài chính này.

Trên đây là những khái niệm cơ bản về forex là gì, thị trường forex và tầm quan trọng của thị trường ảnh hướng đến các trader trong giao dịch forex. Trader Plus hy vọng đem đến những kiến thức mới, bổ ích đến các trader, chúc các bạn được các giao dịch thắng lợi.