Scam là gì? Các hình thức Scam thường gặp trong giao dịch Forex, Coin

Scam là gì? Scam trong Forex, Coinnhư thế nào? ảnh hướng và hình thức scam phổ biến, các hình thức scam trong trading như thế nào? Bài viết sau Trader Plus xin chia sẻ đến các bạn để phòng tránh những rủi ro có thể mắc phải.

Scam là gì?
Scam là gì?

Scam là gì?

SCAM là một thuật ngữ bằng tiếng anh dùng để mô tả bất kỳ doanh nghiệp, cá nhân, tổ chức nào gian lận hay một chương trình tạo ra mục đích chỉ để lừa đảo lấy tiền của các bạn. Thế giới của chúng ta càng ngày càng làm việc qua internet thì các vụ lừa đảo trực tuyến cũng đã gia tăng rất nhiều trong thời gian gần đây. Chính vì vậy mà bạn thường phải thận trọng với mọi người trên Internet kể cả người thân của mình bởi vì tài khoản cá nhân của người đó có thể bị đánh cắp bất cứ lúc nào.

Các hình thức scam thường gặp

Để kể ra được hết thì phải có đến hàng ngàn hình thức lừa đảo ngày nay, nhưng hầu hết các hình thức để ăn cắp tiền, tài sản hoặc thông tin cá nhân thì dưới đây là một số hình thức mà những người lừa đảo thường làm:

  • Scam qua Email: Những người lừa đảo sẽ gửi cho bạn 1 E-mail từ một người giả danh là nhân viên của ngân hàng của bạn cho biết bạn đã rút tiền hoặc mua hàng mà bạn thực sự không thực hiện và yêu cầu bạn đăng nhập và xác minh thông tin. Tuy nhiên, liên kết trong E-mail lại thực sự trỏ đến một trang website giả mạo ghi thông tin tên người dùng và mật khẩu của bạn. Khi bạn nhập những thông tin đó vào đồng nghĩa với việc bạn sẽ đánh mất tiền trong tài khoản của mình
  • Scam qua tin nhắn: Các đối tượng lừa đảo sẽ tự tạo ra một tổ chức hay một công ty như các công ty sổ xố… thông báo bạn đã trúng thưởng. Yêu cầu bạn chuyển một số tiền vào tài khoản ABCXYZ… để làm thủ tục nhận thưởng. Trường hợp này xảy ra rất nhiều với những người không chịu chứng thực trước nội dung mà các đối tượng mời chào
  • Scam bán hàng Online: Các đối tượng lừa đảo đăng bán các sản phẩm chính hãng lên một website. Khi bạn mua hàng một là yêu cầu bạn chuyển khoản trước sau đó mất hút 2 là bạn nhận hàng với hình thức Ship Code. Tuy nhiên sản phẩm đến tay bạn lại là hàng nhái hàng kém chất lượng
  • Scam ngoại hối: Scam bằng hình thức đưa ra các lời khuyên, time nhận định thị trường sẽ lên hay xuống… Họ tạo ra hàng trăm user ảo tung hô rằng dịch vụ của công ty hay của người này rất chính xác để đánh bóng xây dựng tên tuổi nhằm mục đích lừa đảo người khác.
Scam trong Forex thường gặp
Scam trong Forex thường gặp

Scam trong Forex thường gặp

Lừa đảo người bán tín hiệu:

Một lừa đảo phổ biến hiện nay là người bán tín hiệu. Người bán tín hiệu là các công ty bán lẻ, quản lý tài sản gộp, các công ty tài khoản được quản lý hoặc các nhà giao dịch cá nhân cung cấp một hệ thống – với phí duy trì mà khách hàng phải bỏ ra là hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng – tuyên bố xác định thời điểm thuận lợi để mua hoặc bán một cặp tiền tệ, dựa trên các khuyến nghị chuyên nghiệp sẽ làm cho bất cứ ai có nhiều tiền đều tin những điều họ nói là thật. Cũng khó để tránh khỏi bởi các đối tượng này thường xuyên chào mời với một bản thuyết trình là có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, chứng khoán… và kết quả giao dịch của họ bằng những hình ảnh giao dịch có lợi nhuận bằng cách ăn cắp của người khác mang về. Đặc biệt là những lời chứng thực từ nhiều người khác vào chứng minh rằng người bán tín hiệu đó tuyệt vời như thế nào, và khối lượng tài sản khổng lồ mà người này đã kiếm được cho họ nhưng lại không biết rằng những người đó thực chất chỉ là những user ảo mà bọn lừa đảo tạo ra.

Tất cả các nhà giao dịch khi tin những lời mời chào đó thì sẽ không nghi ngờ điều gì cả chỉ biết mau chóng chuyển tiền cho chúng để lấy được những lời khuyên trong đặc quyền giao dịch mà chắc chắn sẽ ăn được (Chỉ những người đóng tiền mới có). Nhiều kẻ lừa đảo chỉ đơn giản là thu tiền từ một số người chơi và sau đó biến mất như chưa từng xuất hiện. Còn một số người sẽ đề xuất một giao dịch bất kì nào đó với hi vọng nếu đúng thì khách hàng tiếp tục tin tưởng mà nạp thêm tiền lần thứ 2. Nếu sai thì cũng sẽ biến mất không để lại dấu vết. Hình thức lừa đảo mới này đang dần trở thành một vấn đề lớn hơn trong cộng đồng giao dịch ngoại hối. Mặc dù cũng có những người bán tín hiệu trung thực và thực hiện các chức năng giao dịch như dự định nhưng sẽ chẳng ai chắc chắn được rằng có mang lại lợi nhuận hay không. Người ta thường bảo lắm thầy thì rầy ma mà.

Lừa đảo bằng phần mềm khi giao dịch ngoại hối

Một hình thức lừa đảo hiện đại trong thời kì 4.0 bằng cách xây dựng lên một hệ thống giao dịch phát triển ngoại hối. Những kẻ lừa đảo này chào mời người sử dụng bằng những bằng chứng chứng minh rằng khả năng phán đoán tuyệt vời từ hệ thống của họ để tạo ra các giao dịch tự động, ngay cả khi bạn ngủ vẫn có thể kiếm được một khối lượng tài sản khổng lồ.

Hệ thống sẽ tạo tín hiệu mua và bán ngẫu nhiên. Kể cả giao dịch tại thời điểm đó có lỗ thì hệ thống vẫn bảo là giao dịch không thành công để bạn cảm thấy rằng trời ơi mình thật là may mắn. Sau đó sẽ chuyển tiền từ tài khoản khác sang tài khoản của bạn….

Nói chung rằng cơ chế hoạt động cũng giống như bạn đi câu cá. Người câu là phần mềm sẽ ném cho bạn một con mồi thơm ngon và bạn sẽ cắn câu nếu bạn ăn phải miếng mồi to

Một yếu tố quan trọng để luôn luôn cân nhắc khi lựa chọn một nhà môi giới hoặc một hệ thống giao dịch đáp ứng các mục tiêu cá nhân của bạn là bạn phải có điểm hoài nghi về những lời hứa hoặc tài liệu quảng cáo đảm bảo ra kết quả tốt. Hãy luôn cảnh giác với những chiêu trò gian lận ngoại hối, nên tỉnh táo giữ cái đầu lạnh của bạn trước sự cám dỗ và lôi cuốn của những khoản lợi nhuận siêu khổng lồ bởi vì những kẻ lừa đảo sẽ luôn mang đến những loại hình scam mới và tinh vi hơn cho thị trường này.

Scam tiền điện tử

Lừa đảo tiền điện tử là một hành vi gian lận của các nhà quảng bá tiền điện tử phi đạo đức, những người kêu gọi đầu tư vào một đồng ICO mới với các cam kết đầy hứa hẹn sau đó biến mất bằng tiền của các nhà đầu tư trong quá trình phát triển hoặc sau khi đồng ICO lên sàn.

Scam tiền điện tử 
Scam tiền điện tử

Hình thức lừa đảo rất đơn giản đó chính là các nhà quảng cáo, nhà sáng lập bắt đầu tạo ra một nền tảng tiền điện tử mới dựa trên một khái niệm đầy hứa hẹn, sau đó huy động tiền từ các nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào đồng tiền này. Các kẻ lừa đảo sẽ có thể chạy ngay lập tức khi nhận được một số tiền đầu tư nhất định nào đó hoặc sẽ chạy sau khi thấy càng ngày càng nhiều người dính vào cái bẫy đã giăng ra. Khi đã đến thời cơ bọn chúng sẽ biến mất không để lại một dấu vết nào. Do các hoạt động tiền ảo thường là ẩn danh và không có quy định kiểm soát nào cho các đồng ICO cho nên các cơ quan chức năng rất khó để theo dõi và kiểm soát những kẻ lừa đảo.

Những lưu ý khi đầu tư Coin

  • Uy tín của tổ chức ICO: Thách thức lớn nhất với thế giới tiền ảo là trách nhiệm và quyền sở hữu. Trước khi đầu tư số tiền kiếm được của bạn vào đồng ICO có vẻ rất hứa hẹn, một nhà đầu tư phải xác minh thông tin đăng nhập của nhóm tiền điện tử.
    Hãy nhớ rằng những lời bình luận ảo hay lượt thích và kể cả những người theo dõi của các tổ chức đó trên các nền tảng mạng xã hội hoàn toàn có thể mua với số tiền rất ít. Do đó, bạn nên kiểm tra về các nhà quảng bá ICO là người như thế nào, có kinh nghiệm bao nhiêu năm và những người ủng hộ các dự án tiền điện tử có phải là những người giao dịch ICO thật hay không
  • Hứa hẹn không cuồng không có cơ sở: Chúng tôi sẽ đưa ra cho các bạn một ví dụ như BitConnect hứa hẹn lợi nhuận 1% ổn định hàng ngày, điều này mọi người sẽ phải chuyển khoản đầu tư với mức vốn ban đầu là 1.000 đô la. Tính ra thì sau 3 năm người đầu tư sẽ có50 triệu đô la!!!
    Nhưng vào tháng 1 năm 2018 BitConnect đột ngột đóng cửa các dịch vụ cho vay và trao đổi sau khi trải qua sự gia tăng nhanh chóng và cơ sở khách hàng đang phát triển. Thị trường của BitConnect, vượt mức 2,7 tỷ đô la vào tháng 12 năm 2017, đột nhiên giảm xuống còn 17 triệu đô la vào tháng 3 năm 2018.
    Đâu là đường quay đầu cho các khách hàng đã đầu tư vào BitConnect?
  • Các ưu đãi ngay lập tức khi đầu tư? Các chương trình khuyến mãi lớn có thể là một dấu hiệu khác của lừa đảo. Người ta thường thấy quảng cáo về các ICO mới của những người sáng lập như một tượng đài. Về cơ bản, quảng cáo chỉ tập trung vào lời khuyên đầu tư số tiền ít nhưng lợi nhuận lại mang về rất nhiều và đều đặn hàng tháng. Nó chỉ đúng khi bạn đầu tư ít bởi vì các tổ chức này sẽ lấy tiền của những người đầu tư sau trả lãi cho người đầu tư trước. Đến khi bạn thấy lợi nhuận mang lại cao sẽ đầu tư nhiều hơn để tránh mất cơ hội kiếm được một số tiền khổng lồ mà không phải làm gì cả thì khi đó bạn đã mắc phải 1 cái câu quá to mà không gỡ ra được.

Lừa đảo và các hình thức gian lận càng ngày càng phổ biến ngay cả trong các thị trường chứng khoán đã có thời gian hoạt động cả mấy chục năm. Bởi vì chúng ta đang chơi trong bàn cờ của họ. Thế giới ẩn danh không thể kiểm soát của tiền điện tử càng làm tăng thêm rủi ro cho người dùng.

Cuối cùng, chính nhà đầu tư là người phải tự gánh vác hậu quả. Hãy tránh xa các nhóm tổ chức không có tiếng, các nhà dự báo lợi nhuận thiếu thực tế và mô hình kinh doanh không rõ ràng cần phải được xem xét kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào.